随着我国经济的发展，社会和居民的财富在迅速增加，简单的理财咨询已经无法满足人们的需要，专业而全面的理财服务日益成为社会的强大需求。 2003 年初，国家劳动和社会保障部颁发了《理财规划师国家职业标准》，这标志着理财规划师在国内已经成为了一个新兴的职业。理财规划师是运用理财规划的原理、技术和方法针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。

    CFP 全称 CERTIFIED FINANCIAL PLANNER，中文译作认可金融理财策划师，由美国财务策划师标准制定局（CFP – Board Standards）开发并推广出来的。自1972年以来，理财策划师以出色的专业知识与技能、严谨公正的职业操守和对客户的优质服务，赢得了社会公众的普遍认可。
    CFP是目前在全球具有一定影响的理财规划师职业资格证书，是由国际理财规划师协会颁发的，中国目前尚未正式参加该国际组织，因此国内没有机构可以正式颁发CFP证书。而本土的理财规划师职业资格证书是由劳动和社会保障部颁发的，是目前国内惟一由中国政府认证的理财规划师职业资格证书，在业内享有广泛的影响和声誉，具有很高的权威性。
    个人理财规划，就是针对个人在事业发展的不同时期，依据其收入、支出状况的变化，通过金融专家、税务师、保险师、不动产鉴定师等专家的协助，制定储蓄计划、保险、投资对策、税金对策、财产继承人及经营问题上的解决方案等。
　　理财规划师是为客户进行理财规划的专业人员，根据客户的资产状况与风险偏好，提供包括客户生活方方面面的全面财务建议，为客户寻找一个最适合的理财方式，以确保其资产的保值与增值。

    通过个人理财工具和个人理财规划实务的系统学习和训练，使学员熟练掌握个人理财基本技巧，具备独立为客户量身定制一生的理财规划报告、开展理财服务和个人金融营销的能力。